วางแผนการเงินแบบองค์รวม
Holistic Financial Planning
การวางแผนและบริหารจัดการด้านการเงิน โดยคำนึงถึงทุกด้านของชีวิตการเงินอย่างครบถ้วนและเชื่อมโยงกัน เพื่อให้บรรลุเป้าหมายในชีวิตทั้งในระยะสั้น กลาง และยาว ตามหลักการวางแผนการเงิน
องค์ประกอบหลักของ “การวางแผนการเงินแบบองค์รวม”
การบริหารรายรับรายจ่าย
Cash Flow Management
ปรับพฤติกรรมการใช้เงินให้มีประสิทธิภาพ
การวางแผนการออมและลงทุน
Saving & Investment Planning
สร้างเป้าหมายการออมระยะสั้น (ซื้อบ้าน ซื้อรถ) การออมระยะกลาง (กองทุนการศึกษาบุตร) การออมระยะยาว (การเกษียณอายุ) โดยเลือกการลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เช่น กองทุน หุ้น ทอง
การบริหารความเสี่ยง
Risk Management
วางแผนประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันอุบัติเหตุ เพื่อป้องกันความเสียหายทางการเงินจากเหตุไม่คาดฝัน
การวางแผนภาษี
Tax Planning
ใช้สิทธิ์หักลดหย่อนอย่างเต็มที่ ลดภาระภาษีอย่างถูกต้องตามกฎหมาย
การวางแผนเกษียณ
Retirement Planning
ประเมินค่าใช้จ่ายในวัยเกษียณ สร้างแหล่งรายได้ระยะยาว เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ RMF และ ประกันบำนาญ
การวางแผนมรดก
Estate Planning
การเขียนพินัยกรรมและการส่งต่อทรัพย์สินให้ครอบครัวอย่างเป็นระบบและไม่ขัดแย้ง